El da 22 de noviembre del ao 2018 se aprob por el Director de la Unidad de Anlisis Financiero (en adelante la "UAF") una serie de normativas que responden al esfuerzo en el mbito de legislacin nacional, para cumplir con los estndares internacionales sobre la lucha contra el Lavado de Activos, el Financiamiento al Terrorismo y el Financiamiento a la Proliferacin de Armas de Destruccin Masiva. Dichas normativas se clasifican de la siguiente manera:

(i) Normativa de prevencin, deteccin y reporte de actividades relacionadas con el LA/FT/FP a travs de instituciones financieras reguladas y supervisadas por la UAF (Normativa UAF-PLA/FT/ FP)

La Normativa UAF-PLA/FT/FP ha establecido entre otras disposiciones las obligaciones de prevencin, deteccin, y reporte de actividades que debern ser implementadas por las instituciones financieras antes mencionadas. En cualquier caso estas debern identificar, evaluar y comprender sus propios riesgos de LA/FT /FP cada dos aos, tanto inherentes como residuales a travs de la tcnica de evaluacin de riesgos que estimen conveniente aplicar.

Asimismo, se establece la obligacin de crear medidas dirigidas al control, mitigacin y prevencin de dichas actividades las cuales debern ir acorde a un programa que debe ser implementado para tal fin. Las polticas y procedimientos para ese programa, debern estar expresamente plasmadas o consignadas en un Manual de Prevencin de LA/FT/FP a ser desarrollado por cada sujeto obligado.

(ii) Normativa de prevencin, deteccin y reporte de actividades relacionadas con el LA/FT/FP a travs de actividades y profesiones no financieras.

Mediante esta normativa se establecen las obligaciones de prevencin, deteccin y reporte de actividades vinculadas al LA/ FT/FP y delitos precedentes asociados al LA, aplicables a las Actividades y Profesiones No Financieras calificadas como sujetos Obligados en la Ley No. 977 en su Art. 9. Dichos sujetos obligados son los siguientes: (i) Casinos (ii) Corredores de bienes races; (iii) Comerciantes de metales preciosos y/o piedras preciosas; (iv) Comerciantes y distribuidores de vehculos nuevos y/o usados (v) Proveedores de servicios fiduciarios.

Al igual que la normativa descrita previamente, este instrumento cuenta con diversas disposiciones que se encargan de regular el funcionamiento tanto interno como de coordinacin con la UAF de entre los cuales podemos destacar la obligacin de los sujetos obligados de identificar, evaluar y comprender sus propios riesgos de LA/FT /FP cada dos aos, tanto inherentes como residuales a travs de la tcnica de evaluacin de riesgos que estimen conveniente aplicar.