近期媒体报道特别指出,加拿大成为中国金融犯罪人员试图逃亡的首选目的地之一,以逃避偿还贷款及其他债务。因此,越来越多的中国当事人设法对在不列颠哥伦比亚省(以下简称“BC省”)的个人及其资产执行境外金钱判决。

一般而言,要在BC省执行来自像中国这样的非互认管辖的判决,当事人需要向BC省最高法院提起执行境外判决的诉讼。一旦作出判决,即可开始执行程序,以追回判定债务。

高林睿阁律师事务所在温哥华办公室有一支团队,其由经验丰富的债务追偿顾问组成,可协助客户提起有关境外判决的诉讼,并确认、保全及追回在BC省持有的资金及资产。下文是可用的法律手段及救济措施概述,适用于在获得判决前、后寻求在BC省追回资金及资产的判决持有人。

A.     在判决前确认并保全资金及资产

一般而言,债权人无法在获得判决前就债务人的资产行使权利。然而,当资产极有可能会在判决前灭失时,BC省最高法院有权在判决前颁发确认和保全资金及资产的命令。 

(a)   第三方披露令

若原告想知道第三方拥有哪些关于被告的文件,BC省法院可采取特别救济措施,即颁布“衡平法上的开示令”或“第三方披露令”。受骗原告可运用该命令,要求加拿大银行提供有关被告账户的所有银行文件、对账单以及所有与被告往来的信函,以便寻找被告钱财从中国转移到加拿大银行账户的蛛丝马迹。

该命令可以作为确认违法人员的工具,追踪及保全资产,获取针对已知或未知违法人员诉讼的实质性证据或支持证据,或确认是否存在有关诉讼。

(b)   搜查令

搜查令是另一项获得判决前的救济措施,允许原告代表进入被告的住宅区域,搜查与原告案件相关的关键证据。该救济措施极其特殊,仅于存在证据被摧毁的严重危险时方法院才会授予。尽管搜查令为一项不到万不得已不会采取的救济措施,但一经授予,其即成为确保重要证据不被毁灭的有力手段。

(c)    

若原告寻求针对被告所拥有的特定财产的判决,BC省最高法院可颁布保全令,限制被告处置该项特定财产。此意义上的“财产”包括任何权利、所有权、权益、房产或财产权利,涵盖不动产、商品、文件,甚至程序。因此,该命令可用于防止被告处置所盗窃的个人财产。

(d)   资产冻结令

另一项可于判决前采用的临时救济措施是资产冻结令,该命令可禁止被告在判决结束前处置资产。该命令无需通知即可生效,但仅在特殊情况下方被授予。该项救济措施对那些受骗的当事人,或在有实质证据证明被告正计划处置资产以妨碍其债权人实现诉讼目的的情况下十分有用。

近期,BC省最高法院在一起法律诉讼中向中信银行授予了这种特殊的禁令,该案两名被告携带未偿贷款1000万加元逃离中国。该禁令禁止被告出售其拥有的四套温哥华房屋,据称房屋价值720万加元。该案件目前还在上诉过程中,但至上诉判决作出前,该禁令可能反映了法院愿意提供此类判决前救济以帮助当事人从境外司法管辖区逃出的金融犯罪人员处追回债务的意愿。

B.     判决后追回资金及资产

(a)   债务人审查

一旦作出判决,执行程序即开始启动。然而,如果判决中的债权人要求获取更多有关债务人资产的信息,《BC省最高法院民事规则》提供了特别机制要求该债务人在自己宣誓的誓言下,回答有关其判决支付能力的问题。该债务人不做回应的,可被裁定藐视法庭。

其中一项审查机制是“执行援助审查机制”,该机制允许判决中的债权人及其律师向债务人提问题。另外,“传唤债务人机制”要求债务人在案件审理过程中在法院登记员或法官面前回答问题,该登记员或法官有权颁令,要求债务人在审理结束时按特定条款偿还判决债务。

上述两项债务人审查机制存在一定差异,我们高林睿阁其中一名法律专家可帮助确定每个案件中哪种机制是最优机制。

(b)   扣押债权令

判决确定的债权人可扣押第三方结欠债务人的债务,藉此收回债务。例如,该债权人可针对用人单位结欠债务人(其员工)的工资申请获颁扣押债权令。该命令要求用人单位将其结欠债务人工资的一部分直接汇给判定债权人。

判决确定的债权人对可扣押的财产享有多个渠道来源,包括银行账户,但是,许多规则及限制规定了哪些财产可予以扣押及何时可予以扣押。我们高林睿阁的法律专家团队可就通过申请扣押令收回财产的最佳方案及途径进行推荐。

(c)    强制执行不动产

判决债权人可寻求通过强制执行不动产收回金钱。作为未经担保的债权人,第一步应当在债务人拥有的财产所有权上注册该判决,但债权人在该财产上持有抵押贷款的除外。通过所有权判决登记,该判决可成为财产押记,能阻止债务人在多种情况下出售或再次抵押财产。正因如此,在所有权上登记判决这一简单的行动足以鼓励清偿债务,而无需出售财产。

然而,如有必要,一经在所有权上注册判决,该债权人要么可以等待债务人出售财产,从而要求其偿还债务,要么可以向BC省最高法院提起诉讼,要求强制出售该权益。我们高林睿阁的法律专家在通过不动产追回债务方面经验丰富,可提供最佳策略以优化追回方案。

(d)   强制执行动产

根据《法院命令执行法》,判决债务人的动产在“执行令”下须予以扣押并出售。获得执行令的程序是,向法院登记处提出申请,一旦确认有合适的资产,法警将扣押并出售有关动产。

动产的范围广泛,可覆盖属于判决确定的债务人的各种物品,包括车辆、设备、珠宝及艺术品。然而,还有其他众��豁免及考量因素,对此,高林睿阁的法律专业人士可对确定存在哪些可以要求立即偿还的动产提供指引服务。

(e)    衡平法上的接管

若存在债务人可能会处置或隐藏特定资产的严重隐患,BC省最高法院可酌情任命“衡平法上的接管人”。衡平法上的接管人站在判决债务人的立场,为其获取或接管资产。高林睿阁法律专家可基于各案件事实,向客户提供衡平法上的接管人是否必要的法律咨询服务。

C.     结论

获得追偿债务的判决只成功了一半。我们高林睿阁富有经验的法律专家团队可为你掌舵整个法律程序,确保采用适当的法律工具及救济措施,确认、保全及收回在BC省的所有可立即偿还的资金及资产。